“国家出台扶贫新政策，只需下载指定APP　便可申请百万‘扶贫款’”，本以为自己可将百万资金收入囊中，殊不知一步步落入对方“陷阱”，成为了电诈犯罪的洗钱“工具人”。

案情回顾

2024年11月，明某某手机QQ添加自称是乡村振兴办理扶贫款的“工作人员”小李，称明某某符合条件，可以获得国家扶贫资金。明某某听后觉得虽然自己条件不错，但这个钱不要白不要，遂在“小李”引导下，通过其发送的链接地址下载名为“乡村扶贫”的APP进行注册登录。登录后，“小李”称明某某能领取国家扶贫款147万元，但需要对明某某名下银行卡进行包装刷流水提高信用度才能领取，明某某心有疑惑，明白所谓的“银行卡包装刷流水”可能涉嫌违法犯罪，但为了拿到如此高额的扶贫资金，仍心存侥幸，将自己的银行卡账户提供给“小李”，按照要求多次将转入的资金取出后存入“小李”指定账户。后查明，明某某帮助“小李”转存的资金均系涉诈资金。

检察官提示

免费领取“国家扶贫款”“养老金”“高额补贴”等是当前诈骗团伙洗钱的主要套路之一，他们以领取上述资金需对银行卡包装刷流水为由，诱导受害人提供银行账户给他人转账或者收款后取现返存指定账户，而这些受害人为领取资金按照“洗钱团伙”要求操作，不但无法获得所谓的“扶贫款项”，还成为了洗钱团伙的“工具人”，需要承担相应的法律后果。

学法懂法

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。（强旦索玛）

编辑：丁文娟

责编：魏红光

审核：李一波